Alles, was Ihre Bank benötigt, um ihren Kunden Kryptowerte anzubieten.
Von der Angemessenheitsprüfung und KYC-Prozessen bis hin zum Auftragsmanagement und Abrechnungen – unsere Lösung deckt alle relevanten Abläufe ab.
Vollständige Lösung im Design ihrer Bank
Das Portal erscheint im vertrauten Design Ihrer Bank und bietet Ihren Kunden eine benutzerfreundliche Anwendung für den Kauf, Verkauf sowie die Ein- und Auslieferung von Kryptowerten. Die vollständige Kundenerfahrung wird abgedeckt – vom Login über das bestehende Bankkonto, über eine gesetzlich erforderliche Angemessenheitsprüfung bis hin zur Verwaltung von Sparplänen, der Eigenverwahrung und der integrierten Verwahrungslösung.
Login mit dem Bankkonto
Mit unserer Lösung müssen sich Ihre Kunden nicht neu registrieren oder ein weiteres Passwort merken. Die Anmeldung erfolgt wie gewohnt über das Online-Banking. Die Anbindung erfolgt über eine Standard-Schnittstelle und erfordert keine Änderungen auf Seiten der Bank.
Registrierung und KYC
Mit unserer Lösung können Sie Verwahrung anbieten – ohne eigene Lizenz. Die dafür nötigen Kundendaten werden über bestehende Schnittstellen sicher und vollständig an den Verwahrer übermittelt – für ein reibungsloses Onboarding.
Angemessenheitsprüfung
Jede neue Anlageklasse erfordert eine Prüfung, ob sie für den jeweiligen Kunden geeignet ist. Beim ersten Login durchläuft der Kunde einen solchen Angemessenheitstest, welchen wir für ihre interne Dokumentation speichern.
Kauf und Verkauf von Kryptowerten
Kunden können direkt nach dem Onboarding Kryptowerte kaufen. Die Aufträge werden per Banküberweisung ausgelöst – ganz ohne Lastschrift-Risiken. In der Regel erfolgt die Auslösung innerhalb von Sekunden nach Geldeingang. Compliance- und Geldwäscheprüfungen sind integriert – inklusive Limits und Herkunftsnachweisen.
Nach dem Kauf können Kryptowerte in eine eigene Wallet übertragen werden. Verkäufe sind sowohl aus dem Verwahrkonto als auch durch Einzahlungen aus der Eigenverwahrung möglich. Für On-Chain-Transaktionen gelten alle relevanten Compliance-Vorgaben, inklusive der Travel Rule.
Nach jeder Transaktion erhalten Kunden einen Report direkt in ihr Online-Banking-Postfach. Eine vollständige Transaktionsübersicht steht im Portal für Buchhaltung und Steuerzwecke bereit.
Sparpläne
Zusätzlich zum Einzelkauf können Kunden wiederkehrende Sparpläne einrichten.
Damit können Sie ihren Kunden ein effektives Werkzeug zum kontinuierlichen Aufbau eines Krypto-Portfolios an die Hand geben.
Wallets und Verwahrung
Kunden können eigene Wallets im System hinterlegen und verwalten (Selbstverwahrung). Nach erfolgreicher Prüfung gemäß der Travel Rule können diese für Ein- und Auszahlungen genutzt werden.
Ein weiterer Bestandteil der Lösung ist die Unterstützung von Firmen- und Kinderkonten. Kunden können mehrere Konten für juristische Personen und Minderjährige anlegen und verwalten.
Transaktionen
In der Transaktionsübersicht können ihre Kunden die Transaktionshistorie und den aktuellen Status einer Transaktion einsehen.
Des Weiteren ist ein Export der Transaktionsliste als .csv möglich, welche für die Erstellung von Steuerreports oder andere Auswertungen verwendet werden kann.
Auftrags-Management & Settlement
Der zentrale Bestandteil der Lösung ist das System, das Aufträge und Abwicklungsprozesse steuert und verwaltet. Am besten lässt sich das am Ablauf und Lebenszyklus eines Kaufauftrags erklären (ein Verkaufsauftrag funktioniert im Prinzip ähnlich).
Ein Auftrag durchläuft dabei folgende Phasen:
1. Auftragserfassung – der Kunde gibt den Auftrag im System ein
2. Auftragsbestätigung – die Kundengelder gehen auf dem Referenzkonto ein
3. Ausführung – der Auftrag wird am Handelsplatz bzw. über den Liquiditätsanbieter ausgeführt
4. Abwicklung – die Kryptowerte werden geliefert
Werfen wir nun einen genaueren Blick auf die einzelnen Phasen.
Auftragserfassung
Der Kunde erklärt sein Interesse am Kauf oder Verkauf eines Kryptowerts.
Dieser Schritt besteht aus zwei Punkten:
1. Anzeige eines indikativen Angebots
2. Überprüfung der Kundenlimits
Für jede Anfrage stellt das System eine indikative Preisanfrage an den Ausführungsplatz und fügt die Kommission der Bank hinzu.
Die Kommissionsgebühr kann flexibel (z.B. auf Produktebene) eingestellt werden.
Auftragsbestätigung
Der Auftrag wird bestätigt, wenn das System den zum Auftrag gehörenden Geldeingang registriert. Der Vorgang - von der Registrierung des Geldeingangs bis zur Ausführung am Ausführungsplatz - dauert in der Regel weniger als zwei Minuten.
Durch diese Gestaltung werden Zahlungsrisiken für die Bank ausgeschlossen.
Auftragsausführung und Abwicklung
Bevor der Auftrag zur Ausführung an den Ausführungsplatz übermittelt wird, werden nochmals alle Compliance-Aspekte geprüft, um doppelte Ausgaben und Limit-Nutzung auszuschließen.
Nach erfolgreicher Auftragsausführung werden die weiteren Geldflüsse orchestriert.
Hierfür werden Zahlungsdateien im täglichen Rhythmus verwendet, welche automatisiert ausgeführt werden können.
Das Settlement der Kryptowerte erfolgt in Echtzeit. Auslieferungen auf eigenverwahrte Wallets werden auf der Blockchain täglich angestoßen.
Berater Portal - volle Kontrolle für das Team
Das Berater-Portal unterstützt das Bankteam dabei, Kunden aktiv zu begleiten – mit Einblicken in Aufträge, Limitnutzung und Kontoverwaltung.
Das Tool besteht aus drei zentralen Modulen:
Order-Monitoring – Live-Überblick über alle Kundenaufträge
Limit-Verwaltung – Anpassen und Überwachen individueller Handelsgrenzen
Kontoverwaltung – Überblick über Referenz- und Kryptokonten
Auftragsüberwachung
Alle Aufträge auf einen Blick.
Die Auftragsüberwachung ist als einfaches Kanban-Board gestaltet und zeigt alle Kundenaufträge übersichtlich in ihren jeweiligen Bearbeitungsphasen.
Dank der Suchfunktion nach Name, IBAN oder Auftragsnummer erhält das Beraterteam ein leistungsstarkes Tool, um Kunden gezielt zu unterstützen, präzise Auskünfte zu geben und eine effiziente Betreuung sicherzustellen.
Limit Management
Sicherheit und Flexibilität.
Mit einem durchschnittlichen Ordervolumen, das bis zu 10-mal höher liegt als der Branchendurchschnitt, ist eine Limitsteuerung für das Beraterteam unerlässlich.
Sie bildet das Rückgrat für Compliance und ermöglicht gleichzeitig die Freigabe großer Volumina bei Bedarf. Kauf- und Verkaufsgrenzen können dabei individuell pro Kunde gesetzt oder entzogen werden – flexibel, sicher und nachvollziehbar.
Kontoverwaltung
Rechtssicher und vielseitig.
Die Lösung unterstützt sowohl Konten für juristische Personen als auch für Minderjährige. Damit Unternehmen und Kinder regulatorisch konform ongeboardet werden können, muss die entsprechende KYB-/KYC-Datenprüfung erfolgen.
Genau hier setzt das Kontoverwaltungstool an: Das Beraterteam kann Unternehmens- und Kinderkonten prüfen und freigeben – und sorgt so für einen einfachen, rechtssicheren und effizienten Onboarding-Prozess.